SAP TRM para PYMES ¿es posible?

Por Patricia Prieto, Senior Consultant en ConVista Spain 
¿Es posible realizar una implantación rápida de SAP Treasury and Risk Management (SAP TRM en pequeñas y medianas empresas? ¿Qué factores hay que tener en cuenta?
La creciente adopción de plataformas tecnológicas para impulsar la innovación y la eficiencia operacional es una realidad a la que se enfrentan las pequeñas y medianas empresas. Los empresarios invierten en tecnología cuando entienden el beneficio que les aporta.  Hoy en día contar con un sistema de información eficaz que les permita medir, evaluar, corregir y tomar decisiones es un requisito indispensable para el crecimiento y permanencia de una compañía.
SAP TRM
En épocas de grandes márgenes de rentabilidad y exceso de demanda, variables como ¿dónde está invertido el dinero? o ¿cuáles son los costes de financiación? preocupan menos a los empresarios. Sin embargo, en épocas de crisis las empresas se interesan por conocer los flujos de caja, la previsión de liquidez, ahorrar costes y maximizar cada unidad de capital. Las PYMES altamente competitivas tienen la tarea de expandir su negocio a mercados internacionales,  acceder a la diversificación de inversiones y conseguir mayores y distintas fuentes de financiación. En consecuencia, los procesos de negocio adquieren un aspecto más relevante.
Hemos oído siempre que la información es poder, donde información es un dato fiable y accesible que necesita ser analizado de manera sistemática y eficaz. Por estas razones muchas empresas han confiado en SAP como el software de gestión que les permite convertir los datos financieros en información relevante para la toma de decisiones y maximización de los recursos y el tiempo. 
La experiencia de ConVista demuestra que en 3 meses es posible implantar la solución SAP Treasury and Risk Management (SAPTRM) y migrar las inversiones/deudas existentes en los clientes. Ahora bien, ¿qué empresas pueden apostar por este modelo? La respuesta es sencilla, empresas de mediano tamaño, que deseen ahorrar tiempo, ser más eficientes, mejorar la gestión y el control financiero,  realizar sus cierres mensuales mucho más rápido y que las inversiones este fielmente sincronizadas con los libros contables.
Una implementación rápida de SAP TRM, realizada aproximadamente en 3 meses, se consigue gracias a una amplia y comprobada experiencia en este módulo de SAP, al conocimiento del negocio del mercado de capitales y de financiación y a los recursos técnicos y personal idóneo para que sea fácil de replicar en diferentes tipos de clientes. 
El proceso de implantación de SAP TRM se apoya sobre una base inicial sobre la que, dependiendo de la industria y sus necesidades, es posible aplicar el modelo de negocio de las aseguradoras o el modelo de negocio de las tesorerías corporativas. 
El modelo de negocio de las aseguradoras comprende:
  Configuración de los siguientes productos:
  • Renta Fija (bonos a tipo fijo, cupón cero y a tipo variable)
  • Renta Variable (acciones y fondos de inversión)
  • Depósitos a Plazo Fijo
  Configuración de  operaciones de compra y venta de mercado de capitales
  Valoración de los instrumentos financieros de acuerdo a la normativa contable española
  Plantilla de cuentas estándar ajustada al nuevo plan general contable español
  Migración de las posiciones existentes
El modelo de negocio de las tesorerías corporativas incluye:
  Configuración de los siguientes productos:
  • Préstamos con Terceros/Bancarios
  • Depósitos a Plazo Fijo
  • Pólizas de Crédito
  • Avales
  • Forward de Divisas
  Configuración de operaciones de inversión y financiación del mercado de dinero
  Valoración de los instrumentos financieros de acuerdo a la normativa contable española
  Plantilla de cuentas estándar ajustada al nuevo plan general contable español
En resumen, el planteamiento de este tipo de implantación SAP TRM es sencillo. Se hace entrega de los documentos funcionales de la solución estándar, se personaliza el sistema y se realizan pruebas unitarias y de usuario, para terminar con la introducción en el sistema de las posiciones de inversión y/o deuda que se encuentran en la cartera de la empresa.
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Gestión de deuda y riesgos de mercado con SAP TRM

SAP TRM
La gestión de deuda y la cobertura de riesgo son algunos de los principales desafíos a los que se enfrentan hoy en día los departamentos de tesorería. En el mercado financiero existen instrumentos de deuda y cobertura aún más complejos que requieren una gestión eficiente y transparente.
Una característica primordial en todos los productos financieros tales como valores, operaciones del mercado monetario, divisas, derivados y commodities, es la estandarización de sus procesos y gestión definidos por las compañías.
SAP TRM permite una configuración flexible de los procesos de tratamiento de transacciones y posiciones para cada producto, maximizando la eficiencia y satisfaciendo todos los requerimientos organizativos de seguridad de procesos, tales como el control dual.
La integración de estos procesos y la transferencia directa de información relevante a la contabilidad financiera permite un óptimo manejo de las transacciones financieras. SAP TRM contempla los principios contables dotando al sistema de funcionalidades que permiten distintos métodos de periodificación, amortización, valoración y Hedge Accounting. Además, con la aplicación, es posible contabilizar en distintas normas contables.
Todas las operaciones gestionadas en el módulo de SAP TRM pueden ser controladas y evaluadas desde el punto de vista del riesgo. La aplicación puede crear y mantener los datos de mercado para valorar los instrumentos financieros, tanto datos reales como escenarios de datos ficticios, según VAN (Valor Actual Neto) y Var.
Beneficios clave:
  • Optimización del proceso de trading mediante funcionalidades para introducir y evaluar ofertas, entrada rápida de operaciones usuales, chequeos de límites, chequeos de fechas, vencimientos, chequeos de barreras en opciones u otras evaluaciones.
  • Mejora la toma de decisiones a través de herramientas como la calculadora de tipos cambio, la calculadora de precios de opciones, y la calculadora de VAN entre otros.
  • SAP TRM aporta un importante elemento de control a través de la apertura de cuentas, la provisión de datos de pago, ajustes de variables de tipos de interés y reconciliación de cuentas de la compañía, así como el tratamiento automático para los datos de mercado, tales como los precios, tipos de interés y divisas.
  • Contabilización automática. SAP TRM ofrece funcionalidades para actualizar el libro principal en tiempo real, eludiendo de esta manera costosas interfases que integren otras soluciones de tesorería en la contabilidad financiera.
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Viajamos hasta Berlín para hablar sobre gestión de riesgos financieros en las compañías aseguradoras

 

Berlín ha sido la ciudad elegida para celebrar el I Congreso sobre Finanzas y Gestión de Riesgo en las compañías aseguradoras que tendrá lugar los días 10 y 11 de mayo de 2012.  El evento supone un punto de encuentro para las empresas de seguros y proveedores de servicios, donde poder discutir sobre la evolución actual de la industria aseguradora y los principales retos a los que se enfrenta el sector seguros.

Más de 30 presentaciones y foros de discusión servirán para intercambiar ideas sobre temas específicos que preocupan a las compañías aseguradoras, tales como regulación, gestión empresarial, desarrollo de productos, gestión de ventas o políticas de inversión.
Uno de los temas centrales del I Congreso sobre Finanzas y Gestión de Riesgo en las compañías aseguradoras y sin duda uno de los que más preocupa al sector, es Solvencia II y su impacto en los modelos de negocio de las empresas de seguros. En torno a este tema se desarrollarán diversas ponencias y foros de discusión a lo largo de los dos días que dura el evento.

Como Special Expertise Partner de SAP para la solución sectorial de seguros, no hemos querido perdernos  esta oportunidad de asistir al evento como sponsors del mismo, y aportar nuestra visión sobre la gestión de riesgos financieros en el sector asegurador.

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