SAP CRM – Quien tenga un cliente que lo cuide, que lo cuide

Por Jorge González – Business Developer en ConVista Spain

Uno de los mayores retos a los que deben enfrentarse las compañías aseguradoras y en realidad todas las empresas de cualquier sector es la de ser capaces de personalizar su oferta a las necesidades de los clientes, por eso contar con una solución como SAP CRM capaz de realizar una gestión integral de los clientes puede suponer una ventaja competitiva.
Está más que demostrado que conseguir un nuevo cliente tiene un coste muy superior al que supone mantener los que ya se tienen. Además, incluso para una buena salud empresarial, una parte importante de las ventas debe provenir de la generación de negocio adicional en los clientes actuales.
En este sentido, los agentes y el canal de distribución de una empresa de seguros son una pieza fundamental en el esquema estratégico, ya que conocen las necesidades específicas de cada cliente y pueden ayudar en la definición y desarrollo de nuevos productos, así como contribuir a su rápida comercialización en el mercado.
Es un error pensar que la venta la realizan sólo los vendedores, no vamos a hablar aquí de los famosos casos de quién asesinó o mató la venta, simplemente hablaremos de cómo la información correcta y un buen uso de ella puede ayudar a mejorar la relación con los clientes y por supuesto incrementar las posibilidades de generar más negocio.   
Hoy en día es indispensable disponer de herramientas que permitan registrar a través de diferentes canales y perfiles todas las interacciones con los partners, clientes actuales y posibles clientes para saber quiénes son, donde están, a qué se dedican, si tienen hijos, si se jubilarán pronto, a qué contenidos acceden en nuestra web, etc.
Sin embargo no basta con tener los datos registrados, las aplicaciones deben permitir utilizar esta información para que los diferentes departamentos puedan usarla en el momento que sea necesario y en el dispositivo disponible para conseguir la excelencia en la gestión.
Así, el departamento de marketing de una empresa aseguradora puede extraer información de comportamientos, tendencias, perfiles, sugerencias, inquietudes, etc. para diseñar campañas más precisas y personalizadas, y el canal de ventas podrá obtener informaciones detalladas del cliente antes de reunirse con él, tales como pólizas contratadas, histórico de incidencias, reclamaciones y cualquier otro dato que pueda ayudarle a preparar la reunión.
¿Cuántas veces hemos llamado a un centro de atención al cliente para cualquier gestión y una voz enlatada nos pide infinidad de datos antes de que alguna persona nos atienda? Dígame por favor el número de su tarjeta, el código de la póliza, su DNI…  Esto está bien y es necesario cuando se llama por primera vez, pero la segunda vez que se llama el sistema debería haber registrado que el teléfono es nuestro y sólo debe pedir confirmación de si somos la persona que llamó la última vez.
Últimamente, la mayoría de los mensajes publicitarios de las empresas aseguradoras se centran en la atención personalizada y profesional hacia el cliente, pero ésta sólo será posible si los sistemas que tienen las compañías aseguradoras proporcionan a los profesionales la información precisa, en tiempo real y en el dispositivo necesario que les ayude a gestionar los requerimientos, inquietudes y necesidades del cliente.
Dentro de la propuesta de ConVista para cubrir las necesidades de gestión integral del sector seguros están las soluciones basadas en SAP CRM que permiten mejorar la relación con los clientesy  gestionar todo el ciclo de los procesos de ventas y servicios de extremo a extremo. La solución SAP CRM cubre las siguientes áreas de negocio:

 

SAP CRM
Las características principales de la solución de ConVista basada en SAP CRM son las siguientes:
  • Estrategia multicanal para ventas, marketing y servicios que permite comercializar todos los productos y servicios a través de agentes propios, partners, brokers, mediadores, etc.
  • Integración con cualquier medio
  • Plataforma común para la gestión de procesos y comunicaciones internas y externas

A continuación se detallan las funcionalidades y procesos de gestión fundamentales de SAP CRM:

 
SAP CRM - Funcionalidades y Procesos

 

La solución SAP CRM de ConVista se implementa bajo la metodología RDS (Rapid Deployment Solution) de SAP que permite poner en funcionamiento las áreas de gestión anteriormente descritas en un periodo reducido de tiempo.
SAP CRM RDS de ConVista para aseguradoras proporciona plantillas y guías de configuración basadas en las mejores prácticas del sector seguros. La existencia de prototipos y procesos predefinidos para la configuración de la funcionalidad permite reducir los plazos de implantación y consecuentemente el coste de la misma.
ConVista también dispone de soluciones de movilidad específicas para gestión de CRM a través de Smartphone, Iphone, etc.  que permiten una mayor eficiencia y productividad.

Para obtener más información sobre la solución SAP CRM de ConVista puedes consultar el siguiente enlace.

 

ConVistaSAP CRM – Quien tenga un cliente que lo cuide, que lo cuide
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SAP Seguros: Mejora la gestión de inversiones y la relación con agentes

Con SAP Seguros las compañías aseguradoras pueden enfrentarse a retos actuales como el de ser capaces de personalizar sus productos de acuerdo con las necesidades de los clientes, además de reducir los costes en la operativa, abrir nuevos canales de distribución y obtener una mayor rentabilidad de las inversiones. La combinación de estos parámetros les permitirá ser más competitivos en el mercado.

 

En la actual coyuntura económica el cliente es más maduro y dispone de herramientas que le permiten comparar diferentes alternativas. Por otro lado, el precio de los servicios se está convirtiendo en uno de los principales criterios en la decisión final de los clientes, aunque también la innovación en la oferta de servicios puede ser determinante.
Las soluciones de SAPpara el sector seguros, ampliamente contrastadas con una base instalada de más de 700 clientes, integran toda la cadena de valor específica del negocio, desde la creación de productos y pólizas,  hasta el cobro de las primas, el pago de las reclamaciones, la gestión de incentivos para agentes y la gestión de reaseguros, todo ello integrado con el área financiera, incluida la gestión de inversiones.

ConVista Consulting es líder europeo en soluciones de SAP para el sector seguros, con más de 100 clientes entre los que se encuentran las compañías más importantes del sector.
SAP para seguros

 

Aprovechando la perfecta combinación de soluciones SAP para el sector seguros y la experiencia en la implantación de dichas soluciones, en ConVista Consulting hemos decidido desarrollar una campaña para la realización de implantaciones rápidas y eficaces para la gestión de inversiones y la relación con los agentes, incluyendo Contabilidad Financiera (SAP FI), Gestión de Inversiones (SAP FAM) y Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM), que son los módulos que gestionan los puntos clave del sector seguros y que posteriormente pueden ampliarse con otras funcionalidades según las necesidades de cada negocio.

SAP FAM (Financial Asset Management) permite una configuración flexible y robusta de la operativa con instrumentos financieros (renta fija, renta variable, mercado monetario, divisas y derivados). La perfecta integración de SAP FAM con la Contabilidad Financiera de SAP FI permite un óptimo manejo de los procesos de cierre contable según distintas reglas de valoración y normativas internacionales (IFRS, US-GAAP, Plan General Contable, etc.) y garantiza la posibilidad de incorporar de forma integrada futuras funcionalidades como son Solvencia II, IFRS 4 y IFRS 9  evitando costosas soluciones satélites.
SAP Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM) es una de las soluciones que juega un papel importante en la mejora y optimización del rendimiento de la organización de venta. Facilita la labor de la organización creando un canal común de información específica en el área de comercialización de productos, además de proporcionar transparencia y fiabilidad en la liquidación de comisiones a los agentes y a la estructura comercial. 
Componentes de la Solución SAP FI-FAM-ICM de ConVista para empresas aseguradoras
Implantación de los módulos financieros de SAP FI:
  • GL – Cuentas de Mayor y New General Ledger 
  • AP – Cuentas a pagar y AR – Cuentas a cobrar
  • AA – Activos fijos
  • CO–  Imputaciones de costes
  • TR – Contabilidad bancaria
Implantación de SAP FAM para el tratamiento de las siguientes tipologías de inversiones:
  • Renta fija y variable
  • Repos y pagarés
  • Operaciones del mercado monetario
  • Derivados
Implantación de SAP ICM:
  • Integración con sistemas satélite
  • Configuración de la estructura organizativa de la red comercial
  • Definición de modelos para contratos de mediación
  • Definición de un acuerdo de comisión en  función del tipo de mediador, canal, ramo y producto
  • Cálculo de comisiones para participantes directos e indirectos según jerarquía de ventas
  • Configuración de un motor de cálculo de comisiones
  • Liquidación a SAP FI-AP
Adicionalmente ConVista puede ofrecer productos opcionales para el sector seguros como:
  • Reporting legal de la DGSFP de inversiones y Solvencia II
  • Informes para el Back-Office de inversiones
  • Automatización de datos de mercado procedentes de fuentes externas como Reuter y Bloomberg
  • Solución para los productos de Unit Linked y la conciliación bancaria
  • Productos de ConVista para la gestión de la fuerza de ventas (SFM/ICM)
Quedamos a su disposición para cualquier información adicional que precisen y le ofrecemos la posibilidad de mantener una reunión con un consultor de ConVista para conocer los detalles específicos de cada solución y orientarles sobre las alternativas de gestión que mejor se adapten a su negocio. Contacto
ConVistaSAP Seguros: Mejora la gestión de inversiones y la relación con agentes
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