ConVista Treasury Suite – Excelencia en la Tesorería dentro de su entorno SAP

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Ha sido una constante en las compañías evaluar TMS externos a la hora de decidirse por el software ideal para gestionar y optimizar los procesos de Tesorería, amparándose en los “gaps” del propio ERP. Pues bien, afortunadamente eso forma parte del pasado.

Desde el propio SAP, con el componente de integración inalcanzable para softwares externos, ya podemos conseguir la excelencia en los procesos de Tesorería gracias a la solución ConVista Treasury Suite, que responde a los desafíos diarios a los que se enfrenta el área de Tesorería en su día a día.

Desde ConVista Consulting, llevamos muchos años trabajando con los responsables de Tesorería, afrontando sus necesidades y requerimientos como si fueran nuestros. Esto nos ha permitido desarrollar, dentro de SAP, un conjunto de soluciones de Tesorería que cubren funcionalidades no incluidas en la entrega global del ERP. Es así como nació ConVista Treasury Suite, una solución que sólo en España es utilizada por muchas organizaciones, y que ha sido clave a la hora de descartar un TMS externo y optar por incluir esa gestión en el propio entorno SAP, con las ventajas de integración y efectividad que eso supone.

ConVista Treasury Suite, es una solución flexible, ágil y fácil de usar, integrada dentro de SAP y con una arquitectura robusta, que permite reducir el tiempo dedicado a las tareas más pesadas, gracias a la automatización, simplificación y agilidad en los procesos de Tesorería operativa.

Ayudamos con nuestra solución a definir un modelo de Tesorería operativa dentro de SAP inalcanzable con la simple utilización del paquete estándar. Con esto permitimos la optimización de los procesos bancarios y de contabilidad, el análisis, seguimiento y control de toda la operativa bancaria, la automatización y reducción de tareas sin valor añadido, así como el incremento de la productividad en el área de Tesorería y la visibilidad de movimientos de cuentas, disponiendo de una posición y previsión global y detallada de cada entidad.

¿Qué áreas de Tesorería abarca nuestra ConVista Treasury Suite?

ConVista Treasury Suite contiene funcionalidades ampliadas que optimizan los procesos de Tesorería en las siguientes áreas:

COMUNICACIÓN BANCARIA

La solución de Comunicación Bancaria permite el tratamiento de ficheros electrónicos generados por aplicativos externos no-SAP o SAP e interpretación de mensajes de la red bancaria SWIFT.

Características:

  • Integración de ficheros externos de pagos dentro de SAP BCM
  • Procesamiento de ficheros de estatus de pago (ACK, PAIN)

Ventajas:

  • Armonizar los procesos para pagos SAP y no SAP
  • Integración de todos los ficheros de pagos dentro del monitor de SAP BCM

 

MONITOR DE EXTRACTOS

Permite la recepción y carga automática de los extractos electrónicos sujetos a cualquier norma bancaria que se pueda tratar en el estándar de SAP, ya sean internacionales o locales de cada país, y que se reciben diariamente a través de una red bancaria tipo SWIFT, EDITRAN o similar.

Características:

  • Proceso de carga masivo completamente automatizado con división y pre-validación de ficheros
  • Extracto manual vía fichero Excel
  • Monitor de carga

Ventajas:

  • Carga automática del extracto bancario
  • Monitorización mejorada de la carga del extracto bancario

 

CONCILIACIÓN BANCARIA

Con esta fuuncionalidad, automatizamos la conciliación bancaria dentro de SAP, dando respuesta a un “gap” histórico del ERP, asegurando un proceso de conciliación ágil, rápido y flexible.

Características:

  • Conciliación manual y automática de cuentas bancarias o cualquier cuenta con gestión de partidas abiertas
  • Conciliación de movimientos de extracto bancario con facturas (cash application)
  • Cuadro de mandos para la conciliación fácil e intuitivo
  • Reglas de conciliación flexibles

Ventajas:

  • Altos ratios de conciliación automática
  • Reducción del trabajo manual

 

GESTIÓN DE COMISIONES

ConVista Treasury Suite, incluye un control bancario para la gestión, cálculo y contabilización de las comisiones bancarias por adelantado, ya que anticipa el cálculo de esas comisiones en base a las operaciones de pago generadas en nuestro ERP.

Características:

  • Definición de tipos de comisiones bancarias por servicios y transacciones
  • Cálculo y contabilización automática de las comisiones bancarias
  • Gestión de la cuenta bancaria

Ventajas:

  • Automatización del cálculo, contabilización y conciliación de las comisiones
  • Identificación acelerada de las discrepancias en las comisiones

 

FINANCIACIÓN E INVERSIÓN

Esta funcionalidad  aporta un gran valor añadido en la gestión automatizada de las pólizas de crédito y la ampliación de las operaciones espejo en préstamos entre empresas del grupo.

Características:

  • Sincronización de las transacciones espejo en los préstamos entre empresas
  • Integración de las pólizas de crédito entre SAP TRM y SAP FI

Ventajas:

  • Agilizar y simplificar la integración de los productos financieros en SAP TRM

 

En definitiva, ConVista Treasury Suite supone una solución flexible, ágil y fácil de usar, que está completamente integrada dentro de SAP. Permite la automatización de los procesos de Tesorería Operativa y proporciona información de calidad y fiable para la toma de decisiones.

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Solución ConVista Data Load Translator

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Por Joan Muñoz, Business Developer en ConVista Spain

Data Load Translator es una solución universal SAP de intercambio de información financiera externa. Empresas de diferentes sectores, tamaños y países usan esta solución para intercambiar información entre SAP y sus proveedores de información financiera.

Retos

Los responsables de gestión de inversiones financieras y de riesgos de mercado gestionan con la solución SAP TRM informaciones del tipo:

  • Datos de mercado (Reuters etc.)
  • Datos de contratos (Reuters etc.)
  • Mensajes SWIFT
  • Actualización de datos históricos
  • Intercambio de información de contratación con sistemas front end

Las informaciones provienen de diferentes fuentes. Los datos en ocasiones provienen del mismo día y en otras se trata datos históricos. Además, las informaciones son heterogéneas y cambian en el tiempo. La actualización se suele realizar por equipos de staff de alto coste y con posibilidad de generar errores.

Solución ConVista

La solución Data Load Translator de ConVista es una interfase universal para importar y exportar datos de SAP TRM. Se trata de un adaptador estándar con un coste de implementación bajo. Sus características principales son:

  • Interfase entre sistemas externos y SAP TRM: es una solución robusta y completa.
  • Reduce los costes de integración de datos financieros en SAP al eliminar las cargas manuales.
  • Es customizable, se adapta a las necesidades cambiantes de cada cliente.
  • Protege la inversión al ser reutilizable para nuevos proveedores de información, nuevos productos y datos de mercado necesarios en un futuro.
  • Plazo de implementación corto.

Data Load Translator supone una solución testeada y probada en grandes compañías, las cuales se benefician de las más de 60 interfases que contiene el adaptador Data Load Translator.

Data Load Translator


Funcionalidades

  • Integración con fuentes externas: REUTERS, SWIFT, 360T
  • Actualización de tipos de datos: cotizaciones de valores, índices de referencia, tipos de interés, cotizaciones de divisas, contratos financieros.
  • Dispone de un monitor de mensajes y log de intercambio de datos, genera notificaciones en caso de error.
  • Selección de datos: permite filtrar la información solicitada y cargar datos históricos.
  • Conserva log de datos actualizados para auditoría y trazabilidad.

Beneficios

  • Solución única para todos los tipos de intercambios de información con SAP TRM.
  • Automatiza el intercambio de información, reduciendo el coste en tiempo y en errores.
  • Solución robusta, estable y flexible.
  • Implementación corta

Puede solicitar más información en el siguiente enlace.

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Desayuno Financiero: Gestión de riesgo de tipos de cambio con SAP TRM

El próximo 16 de junio en Barcelona y 28 de Junio en Madrid ASSET y ConVista organizan un Desayuno Financiero con el objetivo de abordar una introducción a la gestión de riesgo de tipos de cambio mediante la solución SAP TRM (Treasury and Risk Management).
 
La globalización actual, así como la creciente incertidumbre en Europa y en el resto del mundo provocan una gestión de riesgo cada vez más compleja. Las predicciones de los flujos de efectivo futuros en moneda extranjera se vuelven difíciles, aumentando la volatilidad de la cuenta de pérdidas y ganancias. Como resultado, las empresas e instituciones deben replantearse su estrategia en la gestión de riesgo de tipos de cambio. Sin embargo, a menudo, los tesoreros y directores financieros carecen de datos precisos sobre los flujos futuros y por lo tanto resulta complejo optimizar los procesos.
 
El módulo SAP TRM incluye la solución Exposure Management, con el fin de gestionar exposiciones de tipos de cambio y precios de forma centralizada. Ofrece una integración automática de las posiciones de exposición de SAP Logística MM/SD (Materials Management/Sales and Distribution) y proporciona la base para las actividades de cobertura. El uso de derivados OTC (over-the-counter o mercado extrabursátil) permite protegerse frente a las exposiciones abiertas y como resultado los informes de riesgo se vuelven más efectivos, facilitando la toma de decisiones.
 
De este modo SAP TRM se convierte en la herramienta principal para identificar, gestionar y controlar con éxito la gestión de riesgo de tipos de cambio.
 
El evento está dirigido a empresas que ya dispongan de las aplicaciones financieras de SAP ERP, así como grandes empresas que no tengan implantado SAP pero que estén interesadas en el área de gestión de riesgo de tipos de cambio.
 
La agenda del desayuno será la siguiente:
 
9:00    Presentación de la jornada
9:15   Introducción a la gestión de riesgo con SAP TRM. Dominic Oberländer, Senior         Consultant ConVista Consulting
10:00  Pausa para café
10:15 Funcionalidades de la gestión de riesgo con SAP TRM. Dominic Oberländer, Senior Consultant ConVista Consulting
11:00  Ruegos y Preguntas
 
Para inscribirse a cualquiera de los eventos visiten los siguientes enlaces:
 

Madrid

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¿Conoces las Soluciones SAP para Tesorería Operativa?

SAP proporciona soluciones a los retos de Tesorería, gracias a un sistema centralizado que integra todos los procesos. Descubre a través de este vídeo, cómo las soluciones SAP pueden ayudarte a obtener visibilidad de la posición bancaria, gestionar las operaciones financieras, optimizar las comunicaciones bancarias y controlar la cobertura de riesgos financieros.
 
 
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Gestión de avales en SAP TRM

 

Por Bilal Ljazouli, Consultor en ConVista Spain

SAP Treasury and Risk Management (SAP TRM) dispone de una amplia funcionalidad para gestionar avales (avales comerciales y avales técnicos). Dicha gestión abarca desde la entrada de los datos maestros de la contraparte (interlocutor comercial), hasta la obtención de los informes, pasando por la contabilización automática de los flujos de caja.
De acuerdo con las necesidades de cada empresa, SAP TRM permite la creación de una línea de aval cuyas condiciones generales aplican al propio contrato de avalcon el que queda vinculado. 
El gráfico siguiente nos permite ver el proceso global para la gestión de un avalen SAP TRM:
Gestión de avales
La gestión de los intermediarios financieros en SAP facilita la entrada tanto de los datos principales de la contraparte (bancos, terceros…) como de los datos de dirección, datos bancarios y fiscales, etc.
La gestión de las líneas de avales en SAP nos permite obtener  información global de la línea, como el capital disponible y capital utilizado, además de  permitir controlar los límites concedidos y las condiciones acordadas con el avalista, tales como el tipo de interés y las comisiones aplicadas. Esta línea se vincula de forma muy sencilla a la propia operación del aval.
Los avales,  una vez están creados, disponen de un  flujo de caja que es un reflejo de todas las condiciones aplicadas al contrato (interés, periodicidad, importe nominal…). Una vez esté creado dicho contrato, el sistema nos permite realizar las siguientes acciones:

 

  • Modificar: permite la modificación de las condiciones y los importes
  • Prorrogar: con esta opción el sistema nos abre el campo fecha final para su modificación
  • Rescindir: esta opción sirve para rescindir cualquier tipo de aval siempre que cumpla el plazo establecido entre el avalista y el avalado.

 

SAP TRM permite la contabilización automática en el módulo de Contabilidad Financiera de todos los pagos que produce un aval, así como el devengo de los gastos y de los intereses en cada periodo.
Respecto al sistema de información, SAP TRM dispone de diferentes informes que nos aportan datos sobre los contratos de avales que están dados de alta en el sistema. Entre ellos destacamos:

 

  • Diario de posición: muestra el valor contable en moneda posición y en moneda valoración de las posiciones a una fecha clave determinada.
  • Evolución de posición: Nos permite ver el valor de posición del aval y sus movimientos en el libro auxiliar tanto en la moneda del propio contrato como en la moneda de la sociedad.
  • Monitor de posición: este informe nos muestra el importe de nuestra posición para la fecha seleccionada y fechas futuras inmediatas.
  • Diario de contabilidad: El informe presenta los apuntes contables realizados en las cuentas de mayor, el importe en moneda local, la moneda de pago y el documento contable asociado.     

 

Todas estas características permiten que las empresas puedan tener más control de sus avales en el sistema SAP, así como obtener más visibilidad y más facilidad para tomar las decisiones adecuadas.
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Operaciones espejo en SAP TRM

Por José Vergel, Consultant en ConVista Consulting

En este artículo introducimos la funcionalidad de las operaciones espejo, una solución estándar de SAP en el ámbito de la gestión de instrumentos financieros de SAP TRM, cuyo fin es contribuir a la optimización del proceso de registro de operaciones.

La funcionalidad de las operaciones espejo permite generar automáticamente operaciones de naturaleza opuesta a las que registra el usuario de forma manual. Estas operaciones denominadas “espejo” se crean en una sociedad diferente con flujos de pago opuestos a los de la operación original, considerándose de este modo el reflejo exactode la operación original. 
Esto resulta muy útil para operaciones entre empresas de un mismo grupo, evitando así la doble entrada de operaciones.
Un ejemplo de aplicación sería en la gestión de préstamos intercompany, donde una sociedad actúa como prestamista y otra como prestataria. Mediante la funcionalidad de las operaciones espejo el registro de una operación de préstamo en la sociedad prestamista conllevaría la creación automática de una operación de financiación en la sociedad prestataria con flujos de caja opuestos a la operación de préstamo original.

 

La funcionalidad de las operaciones espejo está disponible para una variedad de instrumentos financieros de mercado monetario y de divisas en SAP TRM. En concreto los instrumentos que se incluyen en la solución son: depósitos a plazo fijo, depósitos con preaviso, instrumentos de tipo de  interés, operaciones de flujo de caja, operaciones de divisas al contado, operaciones de divisas a plazo y swaps de divisas.
Hay que tener en cuenta que la funcionalidad estándar presenta algunas limitaciones. En primer lugar la solución estándar únicamente contempla la creación de la operación espejo, por lo que cualquier tratamiento posterior de la operación original implica que el usuario deberá actualizar la operación espejo manualmente si quiere mantener las dos operaciones alineadas. 
En ConVista se ha desarrollado una solución propia para suplir esta deficiencia, de modo que las modificaciones realizadas en la operación original también actualizan automáticamente su operación espejo correspondiente.
Otra limitación a tener en cuenta es que la funcionalidad solo está disponible en un único sentido, que se define por parametrización. Por ejemplo, se puede configurar la generación de una operación espejo cuando una empresa matriz otorga un préstamo a una subsidiaria, pero para un préstamo de sentido contrario la operación espejo no estaría disponible.
En resumen mediante las operaciones espejo se agiliza notablemente el proceso de registro de operaciones entre empresas pertenecientes a un mismo grupo corporativo, pero no hay que olvidar las limitaciones mencionadas de la solución estándar: la funcionalidad solo está disponible para el proceso front-office y en un único sentido del registro de la operación financiera.
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SAP TRM para PYMES ¿es posible?

Por Patricia Prieto, Senior Consultant en ConVista Spain 
¿Es posible realizar una implantación rápida de SAP Treasury and Risk Management (SAP TRM en pequeñas y medianas empresas? ¿Qué factores hay que tener en cuenta?
La creciente adopción de plataformas tecnológicas para impulsar la innovación y la eficiencia operacional es una realidad a la que se enfrentan las pequeñas y medianas empresas. Los empresarios invierten en tecnología cuando entienden el beneficio que les aporta.  Hoy en día contar con un sistema de información eficaz que les permita medir, evaluar, corregir y tomar decisiones es un requisito indispensable para el crecimiento y permanencia de una compañía.
SAP TRM
En épocas de grandes márgenes de rentabilidad y exceso de demanda, variables como ¿dónde está invertido el dinero? o ¿cuáles son los costes de financiación? preocupan menos a los empresarios. Sin embargo, en épocas de crisis las empresas se interesan por conocer los flujos de caja, la previsión de liquidez, ahorrar costes y maximizar cada unidad de capital. Las PYMES altamente competitivas tienen la tarea de expandir su negocio a mercados internacionales,  acceder a la diversificación de inversiones y conseguir mayores y distintas fuentes de financiación. En consecuencia, los procesos de negocio adquieren un aspecto más relevante.
Hemos oído siempre que la información es poder, donde información es un dato fiable y accesible que necesita ser analizado de manera sistemática y eficaz. Por estas razones muchas empresas han confiado en SAP como el software de gestión que les permite convertir los datos financieros en información relevante para la toma de decisiones y maximización de los recursos y el tiempo. 
La experiencia de ConVista demuestra que en 3 meses es posible implantar la solución SAP Treasury and Risk Management (SAPTRM) y migrar las inversiones/deudas existentes en los clientes. Ahora bien, ¿qué empresas pueden apostar por este modelo? La respuesta es sencilla, empresas de mediano tamaño, que deseen ahorrar tiempo, ser más eficientes, mejorar la gestión y el control financiero,  realizar sus cierres mensuales mucho más rápido y que las inversiones este fielmente sincronizadas con los libros contables.
Una implementación rápida de SAP TRM, realizada aproximadamente en 3 meses, se consigue gracias a una amplia y comprobada experiencia en este módulo de SAP, al conocimiento del negocio del mercado de capitales y de financiación y a los recursos técnicos y personal idóneo para que sea fácil de replicar en diferentes tipos de clientes. 
El proceso de implantación de SAP TRM se apoya sobre una base inicial sobre la que, dependiendo de la industria y sus necesidades, es posible aplicar el modelo de negocio de las aseguradoras o el modelo de negocio de las tesorerías corporativas. 
El modelo de negocio de las aseguradoras comprende:
  Configuración de los siguientes productos:
  • Renta Fija (bonos a tipo fijo, cupón cero y a tipo variable)
  • Renta Variable (acciones y fondos de inversión)
  • Depósitos a Plazo Fijo
  Configuración de  operaciones de compra y venta de mercado de capitales
  Valoración de los instrumentos financieros de acuerdo a la normativa contable española
  Plantilla de cuentas estándar ajustada al nuevo plan general contable español
  Migración de las posiciones existentes
El modelo de negocio de las tesorerías corporativas incluye:
  Configuración de los siguientes productos:
  • Préstamos con Terceros/Bancarios
  • Depósitos a Plazo Fijo
  • Pólizas de Crédito
  • Avales
  • Forward de Divisas
  Configuración de operaciones de inversión y financiación del mercado de dinero
  Valoración de los instrumentos financieros de acuerdo a la normativa contable española
  Plantilla de cuentas estándar ajustada al nuevo plan general contable español
En resumen, el planteamiento de este tipo de implantación SAP TRM es sencillo. Se hace entrega de los documentos funcionales de la solución estándar, se personaliza el sistema y se realizan pruebas unitarias y de usuario, para terminar con la introducción en el sistema de las posiciones de inversión y/o deuda que se encuentran en la cartera de la empresa.
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Gestión de deuda y riesgos de mercado con SAP TRM

SAP TRM
La gestión de deuda y la cobertura de riesgo son algunos de los principales desafíos a los que se enfrentan hoy en día los departamentos de tesorería. En el mercado financiero existen instrumentos de deuda y cobertura aún más complejos que requieren una gestión eficiente y transparente.
Una característica primordial en todos los productos financieros tales como valores, operaciones del mercado monetario, divisas, derivados y commodities, es la estandarización de sus procesos y gestión definidos por las compañías.
SAP TRM permite una configuración flexible de los procesos de tratamiento de transacciones y posiciones para cada producto, maximizando la eficiencia y satisfaciendo todos los requerimientos organizativos de seguridad de procesos, tales como el control dual.
La integración de estos procesos y la transferencia directa de información relevante a la contabilidad financiera permite un óptimo manejo de las transacciones financieras. SAP TRM contempla los principios contables dotando al sistema de funcionalidades que permiten distintos métodos de periodificación, amortización, valoración y Hedge Accounting. Además, con la aplicación, es posible contabilizar en distintas normas contables.
Todas las operaciones gestionadas en el módulo de SAP TRM pueden ser controladas y evaluadas desde el punto de vista del riesgo. La aplicación puede crear y mantener los datos de mercado para valorar los instrumentos financieros, tanto datos reales como escenarios de datos ficticios, según VAN (Valor Actual Neto) y Var.
Beneficios clave:
  • Optimización del proceso de trading mediante funcionalidades para introducir y evaluar ofertas, entrada rápida de operaciones usuales, chequeos de límites, chequeos de fechas, vencimientos, chequeos de barreras en opciones u otras evaluaciones.
  • Mejora la toma de decisiones a través de herramientas como la calculadora de tipos cambio, la calculadora de precios de opciones, y la calculadora de VAN entre otros.
  • SAP TRM aporta un importante elemento de control a través de la apertura de cuentas, la provisión de datos de pago, ajustes de variables de tipos de interés y reconciliación de cuentas de la compañía, así como el tratamiento automático para los datos de mercado, tales como los precios, tipos de interés y divisas.
  • Contabilización automática. SAP TRM ofrece funcionalidades para actualizar el libro principal en tiempo real, eludiendo de esta manera costosas interfases que integren otras soluciones de tesorería en la contabilidad financiera.
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