Gestión eficaz de los fondos líquidos y los flujos de efectivo

En tiempos de creciente complejidad económica e incertidumbre, y bajo el impacto de la última crisis de liquidez, muchos agentes económicos han tomado conciencia de la necesidad de una gestión eficiente de efectivo y liquidez. A esta necesitad se suma también la exigencia de requisitos más altos relacionados con la posición de liquidez y el capital social (por ejemplo, Solvencia II, Basilea III, medición del valor efectivo según NIIF).

Así como el marco de condiciones ha cambiado, también lo han hecho las tareas de gestión de los recursos financieros: la gestión de caja es un factor importante en la planificación estratégica global, lo que permite reducir costes, riesgos sistemáticos y de procesos.
 
Desde la definición hasta el análisis y la implementación técnica, existen soluciones específicas para la identificación del potencial de liquidez, la integración y optimización de los flujos de caja de las diferentes divisiones de una empresa y la planificación de la liquidez. Para garantizar una asignación óptima de los fondos líquidos y de los intereses netos, la gestión de caja está clasificada y estructurada en los principales pasos del proceso: notificación, planificación de requerimientos, mercado de dinero y pagos.
 
Ventajas:
  • Integrar los flujos de caja procedentes de diferentes divisiones empresariales
  • Identificar el potencial específico de liquidez – optimizar el flujo de caja
  • Diseñar de forma eficiente las operaciones de pago internas y externas
  • Optimizar la planificación de liquidez
  • Experiencia en procesos anteriores y posteriores
  • Apoyo en la implementación técnica

 

El desarrollo a largo plazo de la liquidez es un tema de interés para las empresas en sus decisiones estratégicas. Con la ayuda de escenarios estadísticos basados en la liquidez real, se puede llevar a cabo una previsión de liquidez para el futuro.
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SolVentos – Una solución para Solvencia II

Solventos

 

SolVentos es una solución diseñada por ConVista para Solvencia II, basada en SAP BW, que permite a las compañías de seguros responder de manera flexible y efectiva a los requisitos de las autoridades reguladoras.

Solvencia II plantea a las compañías de seguroseuropeas retos en la gestión de riesgos, creación de informes de riesgos y de solvencia, así como en la estructuración de las inversiones. Este hecho aporta una amplia demanda de la gestión y desarrollo de entornos de datos integrados, bajo diversos y complejos sistemas informáticos.

Con SolVentos pueden automatizarse importantes componentes y normas de Solvencia II, especialmente, la gestión de datos y de información de forma eficaz. Por lo tanto, es posible un proceso de implementación más estrecho de Solvencia II, que a su vez puede representar una ventaja competitiva.

Las ventajas de la solución SolVentos se centran en el ámbito de los cálculos para el modelo estándar unificado, la gestión y la agrupación de datos (que a su vez proporciona trazabilidad y permite cálculos automatizados), así como en el área de notificación de informes, posibilitando una automatización de la presentación de informes sobre una base de plantillas de la autoridad reguladora.

Solventos cubre los requisitos de Solvencia II del Pilar 1 y Pilar 3. Proporciona una transferencia o adquisición flexible de datos en SAP BW de acuerdo con el modelo estándar y dispone de la funcionalidad completa ETL. Las fuentes de datos pueden ser sistemas operativos (sistemas heredados, SAP FI, etc), otros DWs, sistemas externos o tablas de Excel.

La gestión de datos está cubierta por un modelo de datos de referencia desarrollado en SAP BW, por el que se garantiza la trazabilidad, fiabilidad y rendimiento. SolVentos incluye una implementación de la lógica de cálculo, la cual cubre el modelo estándar para todos los riesgos significativos, de acuerdo con el QIS 5. El cálculo de las ratios objetivo está al alcance del área de negocio correspondiente y la lógica de cálculo se puede ampliar fácilmente (customizing).

Para el pilar 3, SolVentos cubre todas las obligaciones de información de Solvencia II en relación al Reporting de los Modelos Cuantitativos (QRT). Los informes se pueden automatizar con los ratios financieros derivados de SAP BW.

A través del monitor SolVentos se puede estructurar y monitorizar el proceso de Solvencia II. Este monitor se puede configurar de forma individual. Un proceso de ejemplo contiene:

1. Carga de datos en el monitor
    • Realizar la carga de datos en el monitor – Documentación

 

  • Inmovilizar la carga de datos en el monitor tras el éxito de la carga
  • Comprobar los datos cargados sobre los Workbooks en SAP BW: Visualización de variables de entrada, así como de las variables de cálculo previamente almacenadas en el Customizing

 

2. Cálculos de varias etapas

 

3. Transferencia ETL

 

4. Presentación de informes
Solventos
Además, la solución aporta como valor añadido:
  • Metodología y modelo de datos de referencia
  • Herramienta de KPI para la consolidación de los requisitos de información
  • Contenido para la base de datos del Pilar 3 en función de los informes EIOPA   
  • Servicio de mantenimiento
  • Posibilidad de integración de modelos internos parciales en la lógica de cálculo
  • Paso hacia una información financiera integrada

 

Con SolVentos como solución de software las compañías de seguros pueden calcular su capital de solvencia, lograr  una gestión de datos y de información efectiva, así como el cumplimiento de los requisitos cuantitativos de información, y todo  esto en un proceso integrado de Solvencia II.

En este vídeo te mostramos una demo de SolVentos en inglés.

ConVistaSolVentos – Una solución para Solvencia II
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