La nueva realidad del tesorero

Por Jose Martinez, Managing Partner en ConVista Spain

Pulsa aquí para descargar el artículo publicado en la revista Nº74 de AUSAPE

El rol de la tesorería corporativa ha ido evolucionando durante la última década. Con o sin pandemia, “la nueva normalidad” ha llegado para quedarse y no hay camino de vuelta.

El ecosistema empresarial está ajustándose a múltiples factores, no solo los provocados por el COVID 19, sino también por la transformación digital y la tecnología cambiante a velocidad vertiginosa, los avatares geopolíticos y el crecimiento marco de medidas regulatorias que abarcan todos los ámbitos, desde la mensajería y las transacciones financieras hasta la protección y privacidad de los datos.

Para seguir ocupando un papel relevante en las organizaciones, los tesoreros corporativos deben responder al entorno adoptando medidas de manera ágil, flexible y construidas sobre una base de información financieras de confianza.

Son varios los puntos clave que la tesorería corporativa debe considerar en el momento de planificar el futuro a corto y largo plazo: visibilidad del efectivo, comunicación, ciberseguridad, cumplimiento, tecnología y flexibilidad.

Visibilidad del efectivo

La visibilidad, el posicionamiento y la gestión del efectivo es fundamental para la supervivencia y prosperidad de las empresas. La paralización que ha provocado la pandemia y los problemas de falta de liquidez resultantes, sumados a un incremento en las prácticas fraudulentas, manifiestan el hecho de que sea aún más vital para el tesorero saber de cuánto dispone, dónde se encuentra, y poder acceder a él cuando sea necesario.

Comunicación Cross

Los tesoreros deben erigirse como base de la pirámide de interrelación de todas las áreas del negocio, fomentando la comunicación, tanto interdepartamental (con otras áreas como legal, comercial, logística, ventas, etc.) como con los terceros que componen la cadena de suministro de la empresa (proveedores, clientes, bancos, etc.).

La seguridad IT

Es responsabilidad directa de la tesorería la protección de los fondos comerciales de la compañía de las malas prácticas de fraude cibernético. Si bien las tácticas de fraude asociadas a la operativa de pagos es la forma más recurrente de ataque, no es la única amenaza. Además de constituir un depósito de los fondos comerciales corporativos, la tesorería gestiona un elevado volumen de datos sensibles y una posible ventana de acceso al resto de la infraestructura corporativa. Es clave que en el área de tesorería se tenga una formación continua que permita al equipo estar al día de los escenarios más comunes de ciberataques para la toma de medidas defensivas de carácter proactivo.

Marco regulador

La realización de negocios es compleja, más aún cuando estos se trasladan a un marco global en el que se realizan transacciones financieras en varios países y regiones. Además de las leyes específicas de cada país o región, el cumplimiento de normativas como la Directiva de servicios de pago (PSD2), la Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD5), AMLD6 y el Reglamento general de protección de datos (GDPR) deben estar en la primera página de la agenda de tesorería. Es vital para los tesoreros agregar este conocimiento a su repertorio o trabajar en estrecha colaboración con el departamento jurídico con experiencia en esta área.

Tecnología en el área de Tesorería

Contar con las herramientas adecuadas en el marco de la tesorería es vital para garantizar que el equipo tesorero focalice sus esfuerzos en las tareas que generan valor dentro de este departamento. La automatización de tareas administrativas es clave para impulsar mayores cuotas de eficiencia, la adopción de estándares en materia de comunicación con las entidades bancarias (cuadernos de pagos y reporting bancario), así como la obtención de una mejor visibilidad del efectivo, transparencia y precisión en los informes son requisitos indispensables que deben demandarse a la herramienta tecnológica a implementar. En este sentido SAP y su apuesta por el Cash Management en S4 garantiza el cumplimiento de todas estas expectativas.

Modelo de conectividad bancaria global y multicanal

Disponer de una plataforma de conectividad bancaria segura, escalable a diferentes modelos y/o redes de mensajería financiera e integrada con la tesorería garantiza disponer de un modelo de gestión tesorera integrado en una única plataforma en tiempo real. SAP a través de Multibank Connectivity (MBC) permite adoptar este modelo de forma ágil y completamente enlazada con los procesos ejecutados por el equipo de Tesorería.

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Vuelve el Forum Ausape

El año pasado las circunstancias obligaron a cancelar el Fórum AUSAPE, que vuelve este año los días 28 y 29 de septiembre en Bilbao.

La nueva normalidad digital: saludable, sostenible e inteligente es el lema de esta edición, bajo el que se agruparán las distintas ponencias. Rafael Bengoa, co-director del Instituto de Salud y Estrategia será el encargado de abrir el Fórum, en el que al igual que en ediciones anteriores participarán numerosos partners con ponencias relacionadas con el ecosistema SAP. Además Rafael Brugnini, General Manager de SAP España, también participará en el evento mediante una ponencia el día 29.

ConVista, como en ocasiones previas, patrocina el Fórum AUSAPE. Toda la información está disponible en este enlace.

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Asset Swaps, SPV y Depósitos Fiduciarios para la gestión del Cash Flow Matching

Por Alberto Pascual, Consultant en ConVista Consulting

Constantemente el sector asegurador y reasegurador se encuentran con nuevos retos de gestión para aquellos productos que acometen sus departamentos de Front Office, ya sea debido a inversiones financieras o simplemente por necesidades del propio negocio asegurador.

Un ejemplo de este segundo caso son los Asset Swaps, SPV y Depósitos Fiduciarios con una finalidad de Cash Flow Matching o también conocidos como instrumentos para cobertura de pasivos. ¿Se dispone de la tesorería necesaria para responder a las obligaciones que emanan de las pólizas expedidas?

Dichos instrumentos surgen debido a los cálculos realizados por sus equipos actuariales, los cuales estiman la necesidad de efectivo en determinados momentos de tiempo y que pueden o no, coincidir con los vencimientos de flujos de caja de los productos que tienen en cartera. Generalmente se trata de previsiones a largo plazo y de características irregulares, es decir, que no siguen la pauta de índices ni tipos de interés.

Para ello, el banco contraparte crea unos contratos OTC mediante los cuales la compañía aseguradora se compromete a entregar como colaterales los flujos de los bonos que se tienen en cartera (o incluso de emisiones que se encuentran en el mercado). Por su parte, el banco contraparte se compromete a entregar la equivalencia de los mismos en forma de flujos de caja con importes y fechas pre-establecidas, quedando el riesgo de los colaterales asociados en la compañía aseguradora.

Cabe hacer una distinción principal entre las Special Purpose Vehicle SPV, los Depósitos Fiduciarios y los Asset Swaps. Mientras en los dos primeros existe un desembolso inicial y se reciben los flujos, en los Asset Swaps se reciben y pagan flujos a lo largo del tiempo (estos últimos normalmente asociados a un activo).

¿Cómo se gestionan estos contratos en SAP?

A través del módulo SAP TRM (Treasury and Risk Management) se disponen de herramientas que nos ayudarán a la correcta creación de este contrato en SAP, su contabilidad y la gestión de su ciclo de vida.

Este producto será gestionado mediante el estándar SAP “Depósito Fiduciario” de categoría (570), el cual permitirá gestionarlo de acuerdo a los diferentes estándares contables que se puedan requerir. Nos permitirá:

  • Cargar la estructura de flujos de efectivo a recibir que corresponden a los flujos actuariales (en moneda local) a través de un archivo de Excel. Se trata de un fichero con una estructura simple predeterminada por SAP donde se debe informar del tipo de flujo de caja, de la divisa de la operación en moneda local, el importe y la fecha de liquidación del mismo.
  • De acuerdo a lo expuesto anteriormente el propio estándar del instrumento facilita el cálculo de la TIR tomando un método de cálculo de intereses también habilitado para su elección, desglosando en cada uno de los flujos bancarios el nominal y los intereses implícitos, entendiendo estos flujos como multicupón cero.
  • Permite la asignación de los colaterales (en moneda local), dentro de la misma transacción.
  • Permite los ajustes o cancelaciones parciales y totales de los modelos actuariales del contrato.

Desde ConVista contamos con una amplia experiencia en la implantación de soluciones SAP para el sector asegurador, en continuo contacto con los estándares del mercado y directamente relacionados con SAP para su desarrollo.

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Introducción a Exposure Managament 2.0

Por Rubén Sánchez, Consultant en ConVista Consulting

La empresa de origen alemán SAP enfoca sus esfuerzos en cubrir cada vez más necesidades empresariales, tales como distribución, logística, fabricación y cadenas de suministro, finanzas, Controling, etc. Es en las finanzas donde ha ido tomando más relevancia la gestión de la tesorería y, por tanto, la gestión de la exposición al riesgo y la herramienta Exposure Management 2.0.

¿Qué es Exposure Management?

Se trata de una herramienta que proporciona SAP desde el 2011 para la gestión de la exposición del riesgo relacionado con la fluctuación de la cotización de las divisas y de la variación de los precios de materias primas, y que está integrada en SAP Treasury and Risk Management.

Cubre los riesgos en los que una compañía incurre cuando:

  • Compra y vende materias primas, que implican pagos futuros expuestos a las variaciones de los precios de estas materias primas.
  • Registra operaciones de compra y venta de divisa en SAP Treasury Risk Management, que también implican pagos futuros en divisas cuyo valor respecto a nuestra moneda está constantemente fluctuando.

¿Cómo traduce Exposure Management 2.0 el concepto de cobertura de riesgos al sistema?

Se usan los conceptos de exposición bruta y exposición sub-bruta. Ambas, se pueden informar manualmente, importar desde otro sistema no SAP o importar desde el módulo SD de logística.

Registrar una exposición bruta es como registrar un evento futuro sujeto a riesgos. En el caso de compras de materias primas, existen los riesgos de variación de precio de materia prima, y los riesgos de variación de tipo de cambio. Una misma exposición bruta de compra de materias primas, puede ser susceptible de estar sujeta a uno o a varios de estos riesgos. En este segundo caso, deberán registrarse varias exposiciones sub-brutas, una por cada tipo de riesgo asociado al mismo evento futuro.

Por ejemplo: Si para mi negocio gestionado en Euros debo comprar aguacates dentro de una semana a un proveedor mejicano, esta compra va a estar sujeta al riesgo por la variación del precio del aguacate y al riesgo de la variación del valor de peso mejicano, respecto al euro para la fecha de pago. Traducido a los conceptos que maneja Exposure Management 2.0, mi exposición bruta sería la compra que debo hacer en una semana, mientras que las exposiciones sub-brutas serían:

  • Riesgo por variación del precio del aguacate.
  • Riesgo por variación del tipo de cambio del peso respecto al euro.

¿Cómo intenta cubrir estos riesgos Exposure Management 2.0?

Es posible informar en el sistema SAP las exposiciones brutas y sub-brutas con alguno de los tres procedimientos siguientes:

  1. De forma manual en el sistema es posible crear, cambiar, liberar y eliminar exposiciones.
  2. Usando una interfaz que permite exportar datos de posición de exposición al riesgo desde sistemas operativos externos a SAP.
  3. Transfiriéndolas directamente desde el módulo SAP de logística, gracias a la integración automática entre módulos.

Se consigue con esto registrar en el sistema todos los posibles escenarios futuros a una fecha clave, y Exposure Management 2.0 creará la ratio valor de la posición de exposición, a esa fecha.

¿Cómo cubre Exposure Management este riesgo o posición de exposición asociada a una operación de TRM?

Respecto a los riesgos derivados de las operaciones SAP TRM en divisas, la operación va a estar representada en el sistema por un producto TRM de Forex, que genera una obligación de pago futura. Que este pago vaya a representar una pérdida o una ganancia a fecha de vencimiento, va a depender del tipo de cambio existente en dicha fecha.

Una vez registrada en SAP TRM la operación de compra/venta de divisa que genera una obligación de pago a futuro, SAP la vincula con un plan de cobertura, donde esta obligación se identifica como un elemento de cobertura, al que se le asigna una estrategia de cobertura configurada previamente en el sistema.

El plan de cobertura funciona como agrupador de exposiciones a riesgo, que además va a ser necesario para asignar estrategias de cobertura.

La estrategia de cobertura sirve para definir cómo calcula el sistema el Valor Actual Neto de la operación. La configuración en SAP de una estrategia de cobertura es compleja, ya que es necesario definir previamente otros conceptos como clases de cálculo, el método para la determinación o el método de cálculo entre otros.

Como conclusión entendemos que Exposure Management 2.0 es una potente herramienta integrada dentro del módulo SAP TRM, que no solo permite identificar y cubrir de una forma eficiente los riesgos asociados a la operativa con divisa, sino también los asociados a la variación de los precios de materias primas.

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SAP FAM: agilizando la gestión de riesgos en el sector asegurador

Por Guillermo Arias, Consultant en ConVista Consulting Spain

Aunque el sector asegurador se ha visto afectado por la crisis financiera en menor medida que otros sectores, el contexto económico y, en particular, el entorno prolongado de bajos tipos de interés, suponen un reto para su actividad y para la gestión de sus carteras de inversión.

En los últimos tiempos, el sector se enfrenta a una serie de cambios normativos —algunos en proceso de adaptación a las dinámicas puestas de manifiesto tras la crisis financiera— que también pueden generar importantes modificaciones en su operativa. En este contexto de creciente regulación y supervisión, las entidades aseguradoras necesitan disponer de procesos cada vez más detallados en el ámbito de la gestión de riesgos y están siendo sometidas a unas obligaciones de reporting más exigentes con los organismos reguladores.

En esta materia, CONVISTA ofrece a través del módulo SAP FAM algunas de las soluciones más vanguardistas del mercado en cuanto a la implantación de procesos y funcionalidades mediante automatismos, que permiten facilitar las tareas relacionadas con la gestión de riesgos y el reporting.

Soluciones de vanguardia para la gestión de riesgos

Las soluciones en este ámbito van encaminadas a proveer de una mayor agilidad en la realización de tareas relacionadas con la gestión y control de las inversiones, ofreciendo funcionalidades para la creación de informes ad hoc. Estos informes ofrecen la posibilidad de visualizar, de una manera intuitiva, los saldos en posiciones abiertas de distinta tipología de activos (Valores, Futuros, Repos, Opciones, Swaps, etc.). De igual modo, se contempla la generación de informes a nivel de operaciones, flujos de caja, cuentas contables o datos maestros, pudiendo seleccionarse y/o activarse la visualización de movimientos planificados, contabilizados y/o con simulación de cálculos.

La funcionalidad en estos informes posibilita la inclusión de:

  • Key Figures (Valor Nominal, Valor de Mercado, Coste Amortizado, Plusvalías, Cupón Corrido…)
  • Datos Analíticos (Duración, TIR, Valor Actual, Spreads, Vida Residual…)
  • Datos de Riesgo (Ratings, Agencias de Calificación, Orden de Prelación…)
  • Datos Informacionales (ISIN, Tipo de Vencimiento, Tipo de Renta, Código BdE…)
  • Datos de Mercado (como Precios, TIR Mercado, Delta de Opciones…).

En este sentido, cabe señalar la facultad de crear informes para el control de límites (riesgo de mercado y crédito) que generen avisos o alertas de manera automática, cuando distintos ratios o parámetros relativos a una cartera, sociedad o posición concreta superen unos baremos determinados previamente. Estos informes con perspectiva de mercado posibilitan añadir cierta información más propia de otros módulos de SAP.

Desde la vertiente contable, FAM ofrece la posibilidad tanto de crear distintas áreas de valoración que tengan diferentes criterios contables como que puedan gestionarse paralelamente siguiendo directrices de diversas normativas y planes contables, como, por ejemplo, la reciente NIIF9 (IFRS9) cuya implantación se gestiona actualmente.

Además de la visualización de este tipo de información en el informe, SAP dota de trazabilidad al sistema mediante el desplazamiento ágil entre transacciones dentro del mismo FAM y hacia otros módulos de SAP, permitiendo, por ejemplo, llegar al detalle de la información ubicada en documentos contables.

Visualización de información en informe estándar

Esta perspectiva contable integrada en informes más orientados a la gestión de riesgos, provee a los mismos de la capacidad para proporcionar una visión global de las posiciones gestionadas bajo diferentes criterios.

Mayor grado de customización de los informes a través de Delfos

Los informes mencionados anteriormente se encuentran en SAP FAM de forma estándar; pero adicionalmente, CONVISTA cuenta con Delfos, una herramienta exclusiva de la compañía, que ofrece un mayor grado de customización de los informes, posibilitando la creación de diferentes tipologías (listados) donde incluir toda la información relativa a los diferentes aspectos de la gestión de inversiones.

Creación de listados en Delfos

Desde la perspectiva del cálculo económico, además de la información almacenada de forma estándar en SAP, Delfos brinda la posibilidad de crear fórmulas financieras de manera discrecional haciendo uso de la información presente en el sistema. Los resultados de estas fórmulas pueden materializarse en nuevos campos o pueden servir de pauta intermedia para la combinación de varios de ellos, permitiendo su configuración –a nivel de listados, fechas, grupos de activos, sociedades o portfolios, entre otros– en los casos donde deban mostrarse.

Asimismo, la pantalla de selección permite realizar ejecuciones filtradas a estos niveles, así como a cualquier dato informacional de una posición u operación, teniendo la opción de importar los informes en formato Excel, guardarlos en el historial de Delfos o grabar variantes específicas de ejecución.

Respecto a la configuración visual de los informes, cabe destacar las numerosas opciones disponibles en cuanto a la creación, personalización, ordenación y agrupación de columnas o campos que permiten adaptar la disposición de los listados de forma flexible. Debido a esta versatilidad y nivel detallado de parametrización, Delfos facilita su adaptación a cualquier tipología de informe derivado de la gestión de inversiones.

Otras posibilidades: el reporting a organismos reguladores

Las funcionalidades que ofrece SAP FAM no solo se centran en la creación de informes para la gestión y el control de riesgos expuesta anteriormente; también han servido a nuestros clientes para rediseñar sus procesos de reporting a organismos reguladores como el Banco de España o la CNMV, entre otros.

En este sentido, la agilidad en la extracción de datos del sistema y la posibilidad de automatizar los procesos sin mermar la capacidad de adaptación a los requerimientos normativos en los informes, han facilitado la compleja tarea de reporting a los organismos competentes.

En el terreno del reporting, es necesario hacer mención a SAP Analytics Cloud (SAC), una potente solución analítica en la nube que incluye business intelligence, planificación colaborativa y analítica predictiva en una plataforma Software-as-a-Service (SaaS). Esta herramienta cuenta, entre otras funcionalidades, con el análisis de los datos de sus sistemas ERP y el uso de la información para elaborar planificaciones o previsiones aplicando algoritmos de análisis predictivo sobre los datos históricos.

En definitiva, no cabe duda de que el sector se encuentra inmerso en un complejo proceso de transformación, un reto en el que la adaptación a nuevas dinámicas referentes a la implantación de procesos y funcionalidades será clave para facilitar a las compañías las tareas de reporting y gestión de riesgos.

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Funcionalidades de las operaciones espejo en SAP TRM

Por Silvia García, Consultant en ConVista Consulting Spain

En este artículo vamos a introducir información acerca de la funcionalidad de las operaciones espejo, una solución estándar de SAP en el ámbito de la gestión de instrumentos financieros de SAP TRM, cuyo principal objetivo es contribuir a la optimización del proceso de registro de operaciones.

¿Has escuchado alguna vez hablar de las operaciones espejo?. Se trata de operaciones que el sistema SAP genera de manera automática cuando una sociedad subsidiaria necesita reflejar flujos contrarios a los de la sociedad principal.

Quizás te estés preguntando, ¿cuál es realmente su funcionalidad?. Pues bien, nos permite generar de manera automática operaciones de naturaleza opuesta a las que realiza el usuario de forma manual. Cada una de las operaciones se va a crear en una sociedad distinta con una serie de flujos de pago opuestos, de tal modo que se producirá un reflejo exacto de las operaciones introducidas en la sociedad original.

Y, ¿cuáles podríamos decir que son los beneficios que puede aportar esto a una compañía?. Obviamente podemos afirmar que evitaremos una doble entrada de operaciones y, por lo tanto, reduciremos la cantidad de tiempo y esfuerzo invertido por los trabajadores. Además, evitaremos errores humanos a la hora de introducir datos en la segunda operación, ya que el sistema la habrá generado automáticamente.

Pero, ¿en qué casos  puede resultar útil disponer de esta funcionalidad?. Por ejemplo, para la gestión de préstamos intercompany, donde una sociedad actúa como prestamista y otra como prestataria. Con esta funcionalidad la operación de la sociedad prestataria se generaría de manera automática, lo que conllevaría la generación de una operación de financiación en la sociedad prestataria con flujos de pago contrarios a los de la operación del préstamos original.

Esta funcionalidad está disponible para una amplia variedad de instrumentos financieros de mercado monetario y de divisas en SAP TRM. En concreto los instrumentos que se incluyen en la solución son: instrumentos de tipo de interés, depósitos tanto a plazo fijo como con preaviso, operaciones relativas a flujo de caja, operaciones de divisas tanto al contado como a plazo y swaps de divisas.

Cabe destacar que la funcionalidad estándar presenta algunas limitaciones. Por ejemplo, únicamente contempla la creación de la operación espejo, por lo que cualquier tratamiento posterior o modificación de la operación original implica que el usuario deberá actualizar la operación espejo manualmente, si quiere mantener las dos operaciones en el mismo punto.

Otra limitación importante a tener en cuenta es que la funcionalidad solo está disponible en un único sentido que se define por configuración. Por ejemplo, se podría configurar la generación de una operación espejo cuando una empresa matriz otorga un préstamo a una subsidiaria, pero para un préstamo de sentido contrario la operación espejo no estaría disponible.

Pero, ¿qué ventajas puede ofrecerme ConVista con respecto a estas limitaciones del estándar?. Si deseas realizar una modificación en la operación original, los cambios podrán verse reflejados en la operación espejo, Además, desde ConVista ofrecemos la posibilidad de que las operaciones espejo funcionen en ambos sentidos, tanto de la principal a la subsidiaria como de la subsidiaria a la principal.

En conclusión, las grandes ventajas a destacar de la funcionalidad de las operaciones espejo es que se agiliza notablemente el proceso de registro de operaciones entre empresas pertenecientes a un mismo grupo corporativo, pero como inconvenientes debemos destacar que existen un par de limitaciones relativas a la solución estándar: la funcionalidad solo está disponible para el proceso front-office y en un único sentido del registro de la operación financiera.

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La innovación en los procesos del departamento de tesorería

Por Alfred Roig, Managing Partner – Responsable del Área de Innovación

Pulsa aquí para descargar el artículo publicado en la revista Nº72 de AUSAPE

La innovación en los procesos de negocio, siempre ha tenido menor visibilidad que la innovación en productos y servicios o la del propio modelo de negocio. Su objetivo está más enfocado a la reducción de costes, las mejoras en la calidad, tanto del producto o servicio como de las condiciones de trabajo, así como el cumplimiento regulatorio que nos imponen los mercados y gobiernos en los que actuamos.

La Transformación Digital, la Digitalización y la Innovación, son términos que a veces se usan indistintamente de forma errónea, si bien están correlacionados.

Vamos a tratar de explicar el proceso de transformación digital del departamento de Tesorería ubicando las distintas propuestas de mejora en cada uno de estos conceptos.

Transformación Digital

La Transformación Digital es un proceso de cambio en las compañías que permite dar soluciones a los problemas mediante la digitalización de los procesos, el impulso en la innovación y el uso de las nuevas tecnologías que lo facilitan.

En la transformación digital, influyen tanto aspectos tecnológicos como el Cloud, Big Data, Machine Learning, Blockchain, IoT, etc, como aspectos metodológicos: Design Thinking, Agile, Brainstorming, Customer Journey, etc.

Partiendo de una digitalización de la información, podemos digitalizar también los procesos y acompañarlos de la analítica de soporte a decisiones y de la robotización en caso de tareas repetitivas con poco aporte cognitivo.

Uno de los pilares de la transformación es el empoderamiento de los clientes y empleados. Aquí entran en juego las herramientas de trabajo colaborativo, la disponibilidad de cuadros de mando que permitan la gestión por excepción y los portales y Apps que permiten un acercamiento tanto a clientes como a proveedores a nuestra plataforma de gestión, para tener así una experiencia digital en la interacción con nuestra empresa.

En esta área, para facilitar la colaboración entre los distintos stakeholders y la integración de diferentes sistemas, contamos con SAP BTP (Business Technology Platform) como principal aliado para acelerar el proceso de creación de aplicaciones digitales mediante el uso de microservicios.

Estas son algunas de las iniciativas que podemos desarrollar:

  • Convertirse en una empresa Data-Driven para mejorar la toma de decisiones (SAP BTP Workflows, Business Rules, API…)
  • Herramientas de trabajo colaborativo para el equipo (MS Teams, CoPilot…)
  • Desarrollo de aplicaciones analíticas con SAC (Analytics Designer)
  • Servicios centralizados accesibles vía portal (peticiones de fondos, FX trading, Avales…)
  • Automatización de procesos mediante RPA y tecnologías cognitivas gracias a la digitalización

Digitalización

En los departamentos de tesorería y finanzas en general, se busca desde hace décadas que los equipos tengan más tiempo para analizar la información y tomar decisiones correctas reduciendo las tareas manuales de entrada de información, validación, conciliación y ejecución de flujos de aprobación basados en firmas de responsables y apoderados.

En este aspecto, muchos hemos decidido en casa, dejar de recibir los extractos bancarios en papel para consultar los saldos y movimientos desde la web del banco, recibimos facturas por correo electrónico de nuestros suministros y gestionamos muchos de ellos a través de portales web.

Curiosamente, esto es algo que en las empresas nos preguntamos constantemente, ¿cómo es posible que en nuestra vida personal disfrutemos de varios servicios totalmente digitalizados y que en nuestra empresa todavía andemos con varios procesos manuales? Me refiero a que aprobamos compras mediante nuestra huella dactilar en el móvil, consultamos el estado de pedidos y realizamos pagos desde cualquier lugar y sin embargo todavía en muchas empresas se imprimen las propuestas de pago, se firman manualmente generando los ficheros de pago y se suben de forma manual a una web para acabar consultando la tarjeta de claves y realizar la aprobación.

A continuación, mencionamos varios de los procesos de tesorería que podemos digitalizar:

  • Estandarizar los formatos de extractos bancarios
  • Conectividad bancaria a través de redes como SWIFT, EDITRAN o conexiones Host-to-Host estandarizadas
  • Monitorizar la carga y contabilización de los extractos
  • Estandarizar los formatos de medios de pago
  • Digitalizar el proceso de aprobación de pago
  • Digitalizar el proceso de aprobación de la gestión de cuentas bancarias
  • Digitalizar el proceso de aprobación de trading (FX, MM…)
  • Uso de la firma digital y la encriptación en los medios de pago
  • Estructuras de liquidez avanzadas (Cash Pooling, Banco Interno, POBO, COBO, PINO)

Innovación

La innovación debe ser una función constante en las compañías, no algo que empieza y acaba. La innovación en los procesos de nuestra cadena de valor consiste en crear nuevas maneras de ejecutar las tareas que los conforman, aportando una ventaja competitiva, una evolución o una disrupción.

Como hemos comentado anteriormente, la innovación en los procesos se enfoca más a la reducción de costes mediante la eficiencia operativa, la mejora de la calidad y el cumplimiento de normativas.

Dentro del área de tesorería, identificamos las siguientes tareas donde aplicar innovación:

  • Uso de la analítica predictiva para el Cash Flow Forecast
  • Uso del Machine Learning para las conciliaciones de cobros
  • Uso del Machine Learning para identificar el fraude
  • Uso del Augmented Analytics en las previsiones de tesorería para identificar los factores influyentes
  • Uso del Blockchain en Trade Finance
  • Analítica avanzada de información en Extractos Bancarios y Propuestas de Pago para la obtención de insights de negocio
  • Descubrimiento de los procesos mediante Process Mining

Estamos viviendo una época de extraordinarios avances tecnológicos, pero también debido a la pandemia, es una época de incertidumbre donde es muy importante que los proyectos que abordemos aporten realmente valor.

La búsqueda de la eficiencia operativa no es algo nuevo ni exclusivo de esta época, las empresas llevan desde los años 80 y 90 ejecutando procesos de digitalización, incluyendo la implementación de nuestro amado SAP. Lo que ha cambiado es la velocidad a la que debemos adaptarnos a las nuevas tecnologías, a los cambios que éstas infringen en los gustos y expectativas de nuestros clientes y en la gestión de las cadenas de suministro.

La globalización y las facilidades en el teletrabajo traerán una lucha por retener el talento en las compañías y trabajar de una forma más inteligente donde desaparezcan las tareas que no aporten valor. Por último, permitir a nuestros equipos sentirse más útiles y motivados es también un factor clave de la transformación.

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SAP externaliza el área de negocio de servicios financieros

El pasado 13 de abril, SAP y Dediq GmbH anunciaron el acuerdo establecido para trabajar en el área de servicios financieros. Dicho acuerdo nace con el fin de prestar un mejor apoyo a la industria bancaria y de seguros que actualmente está experimentando un cambio muy rápido.

Ambas empresas se comprometen a ampliar conjuntamente la cartera de servicios financieros de SAP e invertirán en nuevas soluciones específicas para el sector. Estas soluciones se englobarán dentro de su estrategia cloud, basada en tecnologías y aplicaciones SAP como SAP HANA, SAP S/4HANA y SAP Business Technology Platform.

Sujeto a la aprobación regulatoria, SAP y Dediq establecerán conjuntamente una compañía dedicada a la Industria de servicios financieros, en la que ambas empresas tendrán participación. Tanto SAP como Dediq aportarán los recursos financieros, la tecnología y la experiencia de desarrollo necesaria, así como una amplia red de partners para establecer rápidamente la nueva unidad de negocio y posicionarse como una figura a tener en cuenta en el mercado de las TI. Dediq invertirá más de 500 millones de euros en esta nueva unidad de negocio.

“Estamos plenamente convencidos de la estrategia de la nueva unidad de negocio de servicios financieros”, aclara Matthias Tomann, gerente de Dediq. “Tenemos claro que el futuro de las soluciones de software para el sector de servicios financieros está en la nube. La plataforma SAP ofrece oportunidades inigualables a la hora de dar soporte a los procesos centrales de grandes empresas como bancos y aseguradoras, pero también de proporcionar a los ecosistemas emergentes de esta industria las soluciones adecuadas. Hacer realidad esta visión es muy interesante para nosotros”.

En espera de la aprobación por parte de las autoridades, se estima que la nueva unidad de servicios financieros entre en funcionamiento en el segundo semestre de 2021. Está previsto que los preparativos correspondientes comiencen en las próximas semanas.

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Reconocimiento a ConVista Consulting AG como “Partner SAP del año”

Nuestra sede central en Alemania ConVista Consulting AG ha recibido en repetidas ocasiones varias distinciones por parte de SAP. Sin embargo, este año el reconocimiento es aún mayor.

Aparte de ser un partner de referencia en los sectores de banca, seguros, servicios, medios de comunicación, telecomunicaciones y energía, ConVista Consulting AG también ha sido reconocida con la distinción Partner del año 2021 de SAP en Alemania en el sector de servicios financieros, formando parte además del consejo asesor para partners de SAP.

La participación en esta iniciativa (SAP Diamond Initiative) ha sido muy importante para ConVista, ya que supone un planteamiento integral de transparencia y valor para todos los partners de SAP.

Además, ConVista también ha ampliado su reconocimiento como partner en varios sectores. Más allá de las áreas ya mencionadas anteriormente como banca, seguros, servicios, medios de comunicación, telecomunicaciones y energía, ConVista también ha recibido el reconocimiento para el sector automoción.

Estas distinciones no sólo confirman nuestro liderazgo como expertos en SAP, también supone para nuestros clientes la seguridad de tener un partner de confianza para acompañarles en sus proyectos de transformación.

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Transforme su negocio con RISE with SAP

RISE with SAP es la nueva iniciativa de la compañía alemana para abordar la transformación empresarial en la nube como un único servicio.

La simplificación constituye la base de RISE with SAP. El paso a la nube es ahora más sencillo que nunca y si bien muchos clientes ya lo tenían previsto en su planificación, ahora, debido en parte a la situación actual a nivel global, es el momento de abordar esta transformación con todas las garantías que ofrece esta iniciativa de SAP.

Este nuevo servicio ofrece muchas ventajas que se adaptan a las necesidades de cada cliente, independientemente de su punto de partida, con mejores prácticas y una arquitectura modular para mejorar el rendimiento y la agilidad. Además, gracias a este nuevo servicio, se puede predecir con mayor exactitud el coste de migración y obtener un menor TCO.

La propuesta de SAP ofrece una infraestructura flexible, ya sea alojada en la nube de SAP u otras opciones como Amazon Web Services, Google Cloud, Microsoft Azure o Alibaba. Por otro lado, uno de los puntos más importantes es que RISE with SAP funciona como software as a service (SaaS), incluyendo un software en suscripción con paquetes de innovación gratuitos y recursos remotos especializados para gestionar las operaciones de SAP.

La transformación digital parte de la herramienta SAP Business Process Intelligence, que identifica e implementa mejoras en su negocio mediante un análisis de sus procesos, empleando tecnologías como la Inteligencia Artificial, Machine Learning, Internet of Things y la Automatización Robótica de Procesos.

Este sistema incorpora además todas las herramientas y servicios necesarios para facilitar la transición desde su actual ERP. Con SAP Business Technology Platform se puede integrar fácilmente cualquier otra solución de SAP, de un partner o un tercero, empleando el mismo modelo de datos y servicios de negocio que las aplicaciones de SAP para obtener nueva información estratégica y de valor a partir de los datos del negocio.

RISE with SAP incluye también el servicio SAP Business Network Starter Pack, una red unificada, para establecer conexiones con otros socios comerciales a través de un único directorio, facilitando la colaboración mediante el uso de datos y flujos de trabajo compartidos. De esta manera, se agiliza el proceso de toma de decisiones eliminando barreras y extendiendo la transformación digital más allá de su empresa.

En línea con la estandarización que persigue RISE with SAP los clientes que adopten este servicio contarán con un único proveedor y un SLA haciendo que el proceso de transformación sea aún más sencillo. Si decide dar el paso a S4/HANA Cloud en ConVista podemos ayudarle a hacerlo realidad. Contacte con nosotros y le acompañaremos durante todo el proceso de transformación.

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