Una solución de gestión de agentes financieros para impulsar el canal de ventas

La gestión de préstamos es una de las fuentes que generan más ingresos dentro del sector bancario.

Sin embargo, hoy en día el sector financiero se enfrenta a una serie de cambios estructurales:

  • Nuevas regulaciones impuestas por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (Consumer Financial Protection Bureau – CFPB)
  • Incremento de la competencia, lo que reduce los márgenes de beneficio
  • Transparencia de precios en tiempo real ofrecida por portales de internet independientes
  • Consumidores con mayor conocimiento que confían en fuentes de asesoramiento financiero personalizadas e independientes
Broker Management
Para incrementar su cuota de mercado los bancos necesitan mejorar la colaboración con los asesores financieros, los agentes y las plataformas, con el fin de impulsar acuerdos de préstamo o la venta de productos financieros y de seguros.
La solución Broker Management de CONVISTA para la gestión de agentes, se enmarca dentro de nuestras soluciones para el área de Banking y hace frente a los retos que se plantean hoy en día en el sector financiero. Se trata de una solución financiera flexible y funcional, accesible on line y desde dispositivos móviles. Permite además un desarrollo rápido de los productos y servicios ofreciendo entornos de colaboración simplificados y facilitando las operaciones de gestión al agente financiero.

Broker Management es una plataforma de aplicación que abarca la totalidad de los procesos para todos las partes involucradas (empleados de banca, agentes y clientes).

Entre sus ventajas destacan:
  • Gestionar y proporcionar analíticas detalladas sobre la actividad de los agentes
  • Modelo de comisiones a medida
  • Servicio centrado en la atención al cliente, facilitando información personalizada de los agentes financieros y sus clientes
  • Permite actividades de venta cruzada y de productos complementarios
  • Crear, procesar y proporcionar contratos mediante documentación electrónica, intercambio de datos seguros en tiempo real y una experiencia de usurario innovadora
  • Aumentar la percepción y confianza en las capacidades de las empresas de inversión y en su compromiso de servicio

Esta solución financiera está configurada para ser integrada en el entorno del sistema existente. Consta de paquetes de aplicaciones independientes, pre-configurados, flexibles y fáciles para mejorar los escenarios, las interfaces de terceros previamente implementadas y los aceleradores de proyecto.

Otra de las características de la solución Broker Management de CONVISTA es que permite gestionar y priorizar iniciativas de marketing  y oportunidades de ventas basadas en los agentes, además de proporcionar una gestión de procesos automatizada de principio a fin, incluyendo la evaluación de riesgos, gestión de incidencias y control de decisiones.

Por otro lado, a través del propio portal del  agente, la solución permite una vista y acceso individual a todos los contratos y documentación del cliente asignada a cada agente facilitando una distribución de comisiones e incentivos integrada.

Gracias a una mayor eficacia en los procesos es posible gestionar y supervisar acuerdos de nivel de servicios individuales, así como gestionar las ofertas de forma integrada y fijar los precios de manera personalizada para distintos productos y paquetes, incluyendo la venta cruzada y los productos complementarios.

Además se puede disponer de la  información de marketing y ventas de forma on line y a través de dispositivos móviles, lo que permite el empleo de firma y documentación electrónica a lo largo de todo el proceso, incluyendo la gestión de registros electrónicos y el archivo de documentos.

En definitiva, la solución Broker Management de CONVISTA aporta todos los elementos necesarios para una gestión eficaz de agentes financieros, optimizando los procesos empresariales en los que se ven envueltos los agentes de principio a fin y permitiendo un manejo sencillo y flexible de la aplicación en cualquier momento y desde diferentes dispositivos.

ConVistaUna solución de gestión de agentes financieros para impulsar el canal de ventas
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