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Gestión de inversiones con SAP FAM

Por Raul Mayor, Team Lead SAP FAM TRM Treasury and Risk Management en CONVISTA Consulting Spain

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La gestión de instrumentos financieros es una parte clave del negocio de las compañías aseguradoras:

Tener la capacidad financiera suficiente, para garantizar el cumplimiento de las obligaciones contractuales de las pólizas, en un futuro incierto, no responde únicamente a una necesidad regulatoria por parte de organismos tanto nacionales como supranacionales, sino que también es esencial para la supervivencia del negocio a largo plazo.

En un momento como el actual, en el que la consecución de altas rentabilidades sin riesgo excesivo es complicado, la gestión y reporting de estos activos no debe ser un coste extra que merme de manera continuada el rendimiento financiero.

La disponibilidad de información detallada, tanto para uso interno como para reportar a los reguladores, la alta integración contable y de reconciliación, la automatización de procesos y el tratamiento masivo de datos, son claves para reducir los costes de la gestión de instrumentos financieros.

SAP FAM (Financial Asset Management) es capaz de dar respuesta a todas estas necesidades en un proceso end-to-end de la gestión de activos financieros en la operativa diaria de las compañías de seguros. Desde la gestión de datos de mercado y datos maestros de la compañía, hasta la contabilización y reporting financiero, pasando por todos los procesos del negocio: Entrada de transacciones financieras, medidas de capital, gestión de las posiciones, valoraciones, coberturas, etc. Todo esto, garantizado la comunicación integral e inmediata con otros módulos SAP, como por ejemplo FI y BW, entre sistemas SAP, e incluso con otros sistemas No SAP mediante módulos específicos de comunicación. Sin olvidarnos, por supuesto, de la seguridad proporcionada por una empresa con una alta credibilidad a nivel mundial. El hecho de que este módulo sea utilizado por las principales aseguradoras a nivel mundial, garantiza la cobertura de los principales requerimientos del mercado y su rápida adaptación a nuevos requerimientos regulatorios y de negocio.

Contabilidad de cobertura
Gestión masiva, automatizada e integrada automáticamente en contabilidad
Gestión de la mayoría de los instrumentos financieros de valores, derivados y mercado monetario
Gestión de datos maestros de la compañía y datos de mercado
Posibilidad de contabilizar paralelamente bajo distintas normas contables (GAAPs) 
Conciliación de movimientos de extracto bancario con facturas (cash application)
ConVistaGestión de inversiones con SAP FAM
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ConVista en la expansión de la plataforma de gestión de inversiones en EE.UU.

SAP FAM
SAP, COMPIRICUS y ConVista Consulting han puesto en marcha una iniciativa para ampliar la disponibilidad de SAP Financial Asset Management en las compañías de seguros norteamericanas. Se trata de una solución escalable e integrada para las aseguradoras, con el fin de gestionar el complejo entorno regulatorio del mercado de gestión de inversiones. Disponible mediante instalación, así como en la nube y a través de la externalización de procesos empresariales, SAP Financial Asset Management está presente actualmente en más de 150 compañías de seguros en todo el mundo y se desplegará a finales de este año en Zurich Financial Services Group, principal proveedor de seguros multilínea, para sus operaciones en Norteamérica.
Con el fin de ofrecer implementación en la nube, operaciones y soporte en el área de SAP Financial Asset Management,COMPIRICUS y ConVista han establecido una alianza (ComnServ). Esta alianza supone una respuesta a la creciente demanda de consultores con conocimientos en contabilidad de inversiones y comprensión completa de los procesos de negocio, así como de las aplicaciones necesarias para dar soporte a los clientes que utilizan SAP Financial Asset Management.

COMPIRICUS y ConVista han llevado a cabo con éxito varias implementaciones de gestión de activos financieros a nivel global. Desde hace tiempo trabajan con Zurich y han realizado la implementación de SAP Financial Asset Management para sus operaciones en EMEA y Asia Pacífico. Actualmente Zurich está desplegando la solución para sus entidades norteamericanas.

SAP Financial Asset Management ha sido crucial en el apoyo a nuestros esfuerzos para expandir nuestra huella en Norteamérica”, explica Thomas Graf, director de administración y contabilidad de inversiones en Zurich. “La plataforma se ha integrado a la perfección con los sistemas existentes y nos permite reducir el riesgo y aumentar la eficiencia operativa al tiempo que proporciona un grado fiable de protección de la inversión para que podamos seguir ofreciendo un mejor servicio a nuestros clientes”.

Para más información sobre la solución SAP Financial Asset Management, puedes consultar el siguiente enlace.

Fuente: SAP.com

ConVistaConVista en la expansión de la plataforma de gestión de inversiones en EE.UU.
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SAP Seguros: Mejora la gestión de inversiones y la relación con agentes

Con SAP Seguros las compañías aseguradoras pueden enfrentarse a retos actuales como el de ser capaces de personalizar sus productos de acuerdo con las necesidades de los clientes, además de reducir los costes en la operativa, abrir nuevos canales de distribución y obtener una mayor rentabilidad de las inversiones. La combinación de estos parámetros les permitirá ser más competitivos en el mercado.

 

En la actual coyuntura económica el cliente es más maduro y dispone de herramientas que le permiten comparar diferentes alternativas. Por otro lado, el precio de los servicios se está convirtiendo en uno de los principales criterios en la decisión final de los clientes, aunque también la innovación en la oferta de servicios puede ser determinante.
Las soluciones de SAPpara el sector seguros, ampliamente contrastadas con una base instalada de más de 700 clientes, integran toda la cadena de valor específica del negocio, desde la creación de productos y pólizas,  hasta el cobro de las primas, el pago de las reclamaciones, la gestión de incentivos para agentes y la gestión de reaseguros, todo ello integrado con el área financiera, incluida la gestión de inversiones.

ConVista Consulting es líder europeo en soluciones de SAP para el sector seguros, con más de 100 clientes entre los que se encuentran las compañías más importantes del sector.
SAP para seguros

 

Aprovechando la perfecta combinación de soluciones SAP para el sector seguros y la experiencia en la implantación de dichas soluciones, en ConVista Consulting hemos decidido desarrollar una campaña para la realización de implantaciones rápidas y eficaces para la gestión de inversiones y la relación con los agentes, incluyendo Contabilidad Financiera (SAP FI), Gestión de Inversiones (SAP FAM) y Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM), que son los módulos que gestionan los puntos clave del sector seguros y que posteriormente pueden ampliarse con otras funcionalidades según las necesidades de cada negocio.

SAP FAM (Financial Asset Management) permite una configuración flexible y robusta de la operativa con instrumentos financieros (renta fija, renta variable, mercado monetario, divisas y derivados). La perfecta integración de SAP FAM con la Contabilidad Financiera de SAP FI permite un óptimo manejo de los procesos de cierre contable según distintas reglas de valoración y normativas internacionales (IFRS, US-GAAP, Plan General Contable, etc.) y garantiza la posibilidad de incorporar de forma integrada futuras funcionalidades como son Solvencia II, IFRS 4 y IFRS 9  evitando costosas soluciones satélites.
SAP Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM) es una de las soluciones que juega un papel importante en la mejora y optimización del rendimiento de la organización de venta. Facilita la labor de la organización creando un canal común de información específica en el área de comercialización de productos, además de proporcionar transparencia y fiabilidad en la liquidación de comisiones a los agentes y a la estructura comercial. 
Componentes de la Solución SAP FI-FAM-ICM de ConVista para empresas aseguradoras
Implantación de los módulos financieros de SAP FI:
  • GL – Cuentas de Mayor y New General Ledger 
  • AP – Cuentas a pagar y AR – Cuentas a cobrar
  • AA – Activos fijos
  • CO–  Imputaciones de costes
  • TR – Contabilidad bancaria
Implantación de SAP FAM para el tratamiento de las siguientes tipologías de inversiones:
  • Renta fija y variable
  • Repos y pagarés
  • Operaciones del mercado monetario
  • Derivados
Implantación de SAP ICM:
  • Integración con sistemas satélite
  • Configuración de la estructura organizativa de la red comercial
  • Definición de modelos para contratos de mediación
  • Definición de un acuerdo de comisión en  función del tipo de mediador, canal, ramo y producto
  • Cálculo de comisiones para participantes directos e indirectos según jerarquía de ventas
  • Configuración de un motor de cálculo de comisiones
  • Liquidación a SAP FI-AP
Adicionalmente ConVista puede ofrecer productos opcionales para el sector seguros como:
  • Reporting legal de la DGSFP de inversiones y Solvencia II
  • Informes para el Back-Office de inversiones
  • Automatización de datos de mercado procedentes de fuentes externas como Reuter y Bloomberg
  • Solución para los productos de Unit Linked y la conciliación bancaria
  • Productos de ConVista para la gestión de la fuerza de ventas (SFM/ICM)
Quedamos a su disposición para cualquier información adicional que precisen y le ofrecemos la posibilidad de mantener una reunión con un consultor de ConVista para conocer los detalles específicos de cada solución y orientarles sobre las alternativas de gestión que mejor se adapten a su negocio. Contacto
ConVistaSAP Seguros: Mejora la gestión de inversiones y la relación con agentes
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